La estupidez

Ayer un familiar me contaba que a sus 66 años se va a jubilar. Pero no porque quiera, sino porque le obligan.Él es funcionario, y le obligan a jubilarse ya.

Y entonces me vinieron encima todas las dudas del mundo… ¿pero no estamos elevando la edad de jubilación? ¿no estamos sufriendo para mantener el sistema de pensiones? ¿y entonces…? ¿por qué es?

Porque su nómina la paga el gobierno catalán, y la pensión el gobierno central.

Toma ya.

No soy -tan- friki (o sí)

Siguiendo con R, he descubierto que Rstudio es una versión mucho más agradable, funcional y útil que la vieja locomotora de vapor que parece la versión R que usamos en clase.

http://www.rstudio.org

Llevar datos de excel a R: para crear una matriz de nombre “x” con los datos de toda una matriz de excel…

1.
seleccionar en Excel toda la matriz de datos, copiar (ctrl+c)

2.
escribir en R
>x=read.delim(“clipboard”, header=T, dec=”,”,check.names=T)
y así le indicamos que existe títulos (headers) y cuál es el formato de los decimales.

3.
puedo subseleccionar las columnas que quiera haciendo
>x2=with(x,data.frame(NumSin,antiguedad,PorcentajedeDescuento,CAP1,CAP2))

4.
se puede hacer un rápido análisis de componentes principales haciendo
library(labdsv)  ## You first have to load the LabDSV library.
PCA <- pca(x2, dim=3, cor = TRUE) ## using correlation matrix
## PCA <-pca(USArrests, dim=3) ## using covariance matrix
summary(PCA)
varplot.pca(PCA)  ## scree plot and cumulative variances plot
loadings.pca(PCA)
plot(PCA)

y lo que resulta es:

PC1 PC2 PC3 NumSin 0.45230848 -0.11956998 0.7367739 antiguedad -0.06252785 0.69641287 -0.2805445 PorcentajedeDescuento 0.06124979 -0.68733401 -0.4860889 CAP1 0.62826871 0.15322797 -0.1807454 CAP2 0.62692439 0.06932008 -0.3309194 $sdev [1] 1.3829762 1.1416501 0.8852741 $totdev [1] 5 attr(,"class") [1] "pca" > summary(PCA) Importance of components: [,1] [,2] [,3] Standard deviation 1.3829762 1.1416501 0.8852741 Proportion of Variance 0.3825247 0.2606730 0.1567421 Cumulative Proportion 0.3825247 0.6431976 0.7999397 > varplot.pca(PCA) Hit Return to Continue > loadings.pca(PCA) Loadings: PC1 PC2 PC3 NumSin 0.452 -0.120 0.737 antiguedad 0.696 -0.281 PorcentajedeDescuento -0.687 -0.486 CAP1 0.628 0.153 -0.181 CAP2 0.627 -0.331 > plot(PCA)

>                                                                PCA1

No soy -tan- friki

A veces la gente me pregunta por qué tengo este blog, por qué publico lo que publico, que si gano dinero, que si me conocen en la universidad, que si me lleva mucho tiempo,…

El motivo ya lo he dicho muchas veces. Es mi método para estudiar. Nada más. Tan sencillo como una exigencia externa a mí que me obliga a tener un mínimo de perseverancia. Responde también a si me lleva mucho tiempo: el mismo que es necesario para aprobar. Más horas de las que tiene el día.

¿Dinero? ójala, pero una media de 180 visitas diarias no son nada en realidad.

¿Me conocen en la universidad? Espero que nunca. Aunque hay ya dos profes que sí conocen esto, pero son muy majos y creo que me miran con complacencia más que otra cosa.

Pero fundamentalmente yo respondo con mucha humildad, como buen seguidor de Guardiola. Y no es falsa modestia ni nada de eso. Es que por internet hay un montón de bestias y super-frikis que hacen y comparten miles de maravillas. Sorprende cuando te encuentras una currada cósmica que se comparte de forma desinteresada y gratuita. Pienso en uno que tiene una web sobre como aprender danés para un castellano-parlante, otro que comparte herramientas de análisis bursátil e indicadores técnicos,…

Hoy me he encontrado con alguien que publica cómo entenderse bien con R, ese programa gratuito para programar lo que te apetezca, y que se usa mucho para investigar y realizar cálculos y funciones de todo tipo.

http://acercad.wordpress.com/

Pienso que en un mundo tan corrupto, lleno de babosos y miserables que esclavizan a cualquiera por un margen de beneficio, de publicidad falsa, tasas al alza, e inútiles que se creen la polla,… en este mundo así, la gente como la de este link que lo comparte todo y no espera nada a cambio son el ejemplo que me gusta seguir.

1r examen práctico (R) de matemática actuarial no vida

Pues eran 2 ejercicios con varios apartados.

El primer ejercicio era una tabla con un importe de siniestros (en rangos) y número de polizas. Pedia
a) media y varianza,
b) ajustar los datos a una lognormal
c) ajustarlos a una exponencial
d) realizar contraste de la bondad de ajuste por chi cuadrado y elegir una distribución (exponencial)

franquicias
e) calcular el nuevo coste medio si se aplicaba una franquicia absoluta de 100, con una autoparticipación del 20% hasta un tope máximo de 300.
f) calcularlo de nuevo si existe una garantía máxima de 1300.
g) iniciar los cálculos (ni franquicia, ni tope, ni autoparticiación) y encontrar la garantía máxima necesaria para obtener una reducción del 25%

El segundo ejercicio era una tabla con coste de siniestro de 0 a igual/mayor de 5, y número de pólizas
h) media y varianza
i) ajustar a una Poisson y encontrar las frecuencias teoricas, y contrastar
j) encontrar la función de distribución de la variable coste total (por póliza y periodo) si la probabilidad de que el coste del siniestro sea 1,2 y5 es de 0.2, 0,7 y 0,1 respectivamente.

Recortar jodiendo

Mientras escribo esto escucho la conferencia del presidentíssim Mas diciendo que van a recortar mucho en 2012, y, entre otras cosas, subir las tasas universitarias.

La verdad es que se podrían ir todos a la mierda.

Y no tengo más que decir.

 

Verdad actuarial

Y dice la profe:

“Una mayor reducción en el coste significa que el coste es menor.”

Más de matemática actuarial no vida

Lo siguiente será empezar con el tema de las franquicias.

MATEMATICA ACTUARIAL NO VIDA

La tercera dimensión

Siempre he considerado que mi cerebro tiene dos posiciones; una donde soy activo, explico, enseño, hago, actuo, etc, y otra donde soy pasivo, receptor, aprendo, callo, observo,…

Estos días estoy un poquito así, como lo último; callado, observando, etc. Supongo que por falta de tiempo. Es por esto que en lugar de explicar algunas cosas me resulta muchísimo más fácil colgar un link.

Respecto a construir macros en visual basiq, que por ahora es tonto y divertido (dos características que se mezclan como nadie), me he encontrado esto: http://www.recursosvisualbasic.com.ar/htm/tutoriales/tutorial-basico1.htm
donde está casi lo mismo que muchas cosas que hemos estado haciendo en “aplicaciones microinformáticas de estadística descriptiva”.

PD: ayer experimenté la tercera dimensión en el sofá, a las 12 de la noche, una posición intermedia: un apagón total. Jamás la tele había sido tan interesante, el salón tan quieto, el sofá tan magnético.

Datos macroeconómicos

A veces me he perdido por la web del INE buscando estadísticas y datos macroeconómicos, de ésas que aparecen en las noticias pero que a mi me apetece ver directamente y sin el sesgo del periodista. Y me he muerto de asco porque es dificil visualizar las cosas de una forma rápida y sencilla, por muy claras que tenga mis ideas. La web del BCE me resulta más accesible, aunque algunas cosas simplemente no sé encontrarlas.

Y al cabo de un rato me canso, y me rindo.

Por esto me supone una alegría haber encontrado una web que da datos macroeconómicos de una forma más que fácil:
http://www.datosmacro.com/

Es mi humilde opinión, pero ya podría aprender el INE sobre cómo presentar las cosas así.

Planes privados de previsión

Por ahora hay muy poquita cosa, y nada que no haya dictado el profe en clase, ni que no exista en unos apuntes que corretean por ahí.

Planes privados de previsión